• Акции и облигации.
• ПИФы, фьючерсы и опционы.
• Инвестиционная недвижимость.
• Страхование жизни.
• ДМС.
• Другое.
• Финансовые цели. Выражайте их в долларах с расчетом необходимого для их достижения капитала с учетом инфляции. Эту формулу я дал вам в главе 2.
• Подушка безопасности. Как рассчитать ее объем, вы тоже уже знаете.
Далее текущие активы и ресурсы нужно наложить на горизонт планирования, чтобы понять, укладываетесь ли вы в намеченный срок достижения целей инвестирования или нет. Например, вы хотите выйти на пассивный доход в 2 тыс. долларов в месяц к 60 годам. Для этого вам нужно создать капитал 300 тыс. долларов.
Отметьте в своем финплане 3 ключевые точки:
Теперь нам нужно из возраста отхода от дел вычесть ваш текущий возраст: 60–35 = 25 лет – период, за который вам гарантированно надо создать капитал в 300 тыс. долларов, чтобы получать ежемесячный пассивный доход от 2 тыс. долларов в месяц. И это вполне реально!
100 – 60 = 40.
Столько лет вы сможете жить в свое удовольствие, заниматься любимым делом, путешествовать и проводить много времени со своими близкими.
Соберите все данные для матрицы «Сегодня/завтра» и заполните ее.
Сегодня
Доход ____________________________________